我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

金融業在國民經濟體系中起著核心和樞紐作用，同時也是發生貪污、賄賂、挪用公款等職務犯罪的高發行業之一，使金融安全運轉面臨著嚴峻的形勢。伴隨著經濟形勢的發展，金融犯罪不斷出現新動向，并具有基層發案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續作案、主動犯案等七大極具行業特色的犯罪特點；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲蓄、結算、信用卡等各個環節來實施職務犯罪，具有顯著的行業特色。金融系統職務犯罪發生的原因和條件是復雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運行機制缺乏規范，金融環境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現偏差等，諸多因素糅合到一起，導致金融職務犯罪不斷地產生。新形勢下如何切實有效地防范金融職務犯罪，一要加強對金融系統干部職工的思想教育和法制教育；二要加強金融系統內部的監督和管理；三要加大對金融犯罪的打擊力度；四要強化檢察機關在金融系統的職務犯罪預防工作。只有切實加強對金融系統職務犯罪的有效預防，努力從源頭上預防和治理金融腐敗，才能達到減少和預防金融系統職務犯罪發生的目的。

提高銀行員工的職業道德素養是我國金融業健康有序發展的基礎。俗話說：千里之堤毀于蟻穴，面對負責的社會環境以及形形色色的誘惑，一方面要加強對員工職業道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀、比貢獻”的風氣；另一方面加強對員工職業行為的規范，一切按規章制度辦事，講紀律，重合規，激發員工的工作熱情和無私奉獻精神，使員工愛崗敬業，勤勉盡職，維護銀行良好的社會形象。從近年來銀行發生的各種經濟案件來看，大都是銀行從業人員理想信念喪失，職業道德不保，從一點點小恩惠開始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴重損害了銀行的聲譽及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。遏制金融系統職務犯罪的發生，對于穩定金融秩序、穩定社會經濟秩序及穩定政治秩序顯得特別重要。

課程收益：

● 提升員工的職業操守和職業道德標準

● 通過大量案例的分享，加強思想意識和法制觀念,筑牢風險防控防線

● 強化金融從業人員的廉政自律

課程特色：

● 教學通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動式學習為分享式學習

● 以思考討論為主，激發學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中

● 課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通

課程對象：

銀行管理人員、基層一線人員

課程大綱

課程導入：視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》

思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點疑問

第一講：違法犯罪與金融職務違法犯罪概述

1. 犯罪和職務犯罪的概念界定

2. 國家工作人員的定義

思考：銀行的勞務派遣工算國家工作人員嗎？

3. 從事公務的定義

思考：從金融業職務犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？

第二講：銀行工作中職務犯罪的類型及法律適用

一、《銀行業金融機構從業人員職業行為指引》要點解讀

1. 從業人員職業行為

2. 關鍵崗位從業人員職業行為

二、銀監會嚴打銀行違規的相應措施

1. 罰款+問責

2. 銀行從業人員黑名單和灰名單

案例分析：《上海銀行業從業人員處罰信息系統》

三、職務犯罪的類型

思考：銀行系統中，哪三三類犯罪類型的案件比例相對比較高？

視頻案例：一個金融專家的墮落

1. 貪污罪

案例：國開行的副行長王益

2. 私分國有資產罪

3. 挪用公款罪

案例：中國人民銀行馮強

4. 受賄罪

案例：貴州信用社信貸員

5. 濫用職權罪

6. 玩忽職守罪

第三講：銀行業違法犯罪案例警示

案例：銀行業近幾年犯罪的特性總結

案例：金融高官中國銀監會“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬

案例思考與討論

案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴重受賄

案例思考與討論

案例：恒豐銀行原董事長姜喜運等受審：被控轉移銀行股份合7.5億

案例思考

第四講：培養員工良好的職業道德

1. 培養員工的職業道德是合規文化的內在要求

2. 人人合規是培養合規團隊的前提

3. 職業道德素養提升是人人合規的核心

4. 職業道德的內含

分組討論：廉政文化建設的實施措施

第五講：銀行業廉政思考

思考：金融業：人品VS智力

1. 內外勾結

2. 員工流失率

視頻案例：人民的名義：李達康了解歐陽菁受賄，王大路說地方銀行貸款有黑幕

王老師

王可妮老師 銀行風控防控實戰專家

10多年招商銀行工作經驗

國家二級培訓師資格認證

City&Guilds國際培訓師認證

西安交大經濟與金融學院兼職講師

華東師范大學MBA特邀金融類講師

AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/CFP國際金融理財師

現任：招商銀行風控專員/內訓師

擅長：柜面風險、信貸風險、票據風險、反洗錢、小微信貸

王可妮老師，有著深厚的金融知識和專業功底，長期服務于國內零售銀行典范——招商銀行，歷經柜員、理財經理、對公經理、風控專員等崗位，從銀行前段到后端，從業務線到風控運營線，8年銀行風險防控實戰經驗，擅長銀行柜面風險、信貸業務的貸前、貸中、貸后的風險介入點控制和不良資產控制及清收和資產保全的實際操作，累計超過300個風險防控措施服務方案和各類風險防范案例。

同時，王老師也是3年銀行內訓師，進行信貸業務條線提供專業風險類培訓，累計服務40家支行近100個網點，共計授課300場，學員2000多人，滿意度98%，連續2年被評為銀行“最受歡迎講師”。

■2014-2015，為轄下15個支行62個網點500多名員工（涵蓋支行行長、網點主任、會計主管、業務主管、柜員、貸款審批部等）進行銀行柜面風險、信貸風險、票據風險等全面風險管理的相關培訓；

■2015-2016，為全國深圳、蘭州、上海、天津、呼和浩特等城市地區支行網點提供培訓輔導支持，進行柜面操作風險、反洗錢相關內容輪訓多達52場，累計人數600余人，并于同年底被分行評為優秀運營內訓師；

■2016-2017，為零售客戶經理和對公客戶經理培訓信貸風控等相關內容多達30場，累計參與人員400多人。

主講課程：

《銀行反洗錢》《操作性風險管理》

《金融風險管理》基礎篇/實操篇

《銀行合規風險管理警示與防范》

《企業客戶信貸風險識別和控制》

《柜面業務操作風險防范與內部控制》

《銀行員工合規管理及道德素質提升》

《監管趨嚴背景下如何做好信貸業務防假反假—風險客戶識別和控制》

授課風格：

實戰型強——以實操演練為主，激發學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中，以最終解決問題為導向。

邏輯清晰——以切入點為基石，沿著各個方向進行深入挖掘，最后匯聚于學員

互動性強——運用大量的案例進行啟發式互動教學，教學通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動式學習為分享式學習

親和幽默——以分享的方式帶動參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

部分服務銀行：

國有商業銀行： 中國銀行學清路支行、建設銀行福建分行、農業銀行天津分行、業銀行內蒙古分行、農業銀行廣州鐵路支行、郵儲銀行石家莊分行、郵儲銀行天津分行、郵儲銀行果洛州支行、中國銀行成都市分行、中國銀行常州分行、中國銀行西三環支行、建設銀行淄博分行、建設銀行花園路支行

股份制商業銀行：招商銀行深圳分行、光大銀行大連分行、商銀行鄭州分行、招商銀行南寧分行、招商銀行常州分行、招商銀行天津分行、民生銀行呼和浩特分行。

城市商業銀行：浙商銀行、甘肅銀行、寧夏銀行、榆林農商銀行、穎淮農村商業銀行、甘肅信用社、陜西信合、益陽農商銀行、雙峰農商銀行、三江農商銀行、漳州農商銀行、融安農商銀行、鄉寧農商銀行、九江農商銀行、花溪農商銀行、漢陰農商銀行、永昌農商銀行、金昌農商銀行、易門農商銀行、鄭州紫陽農商銀行、蘇州吳江農村商業銀行、藍田農商行、西安秦農銀行高陵支行

其他金融客戶：安徽省農業發展銀行、武漢漢口銀行、中山廣發銀行、招商證券、興業證券、平安證券、太平洋保險(五期)、人壽保險、中國人壽蘭州市分公司等

部分學員評價：

王老師的課，很多同事都反映確實很實用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓指導，如果出書的話一定告訴我們。

——穎淮農商行個人銀行部冷雷

課程很實用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機會能再請王老師來我們大草原培訓。

——農業銀行內蒙古分行劉總

沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規課程，大家全程聽的津津有味，尤其是實踐演練環節印象非常深刻，歡迎我們的老鄉王老師再來。

——甘肅信用社張書印

王老師的課很受用，讓我對風控有了重新的認識，每個知識點都很落地，實戰性強，讓我們這批學員在課堂上學的津津有味，老師的授課很親和，沒有什么架子擺設，是我上過所有培訓課程里做好的講師。

——農業銀行天津分行陳學員

理論與實踐相結合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來！

——建設銀行淄博分行江學員

王老師運用大量的案例進行啟發式互動教學， 且課堂氛圍活躍、自由， 讓每個學員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴謹、思維流暢，干貨不斷，讓學員收獲滿滿。

——中國銀行成都市分行鐘學員

王老師的課程聽起很輕松，完全不是灌輸式學習而是不斷的通過提問引發大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學員們融為一體，一同學習幫助學員解決問題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。

——郵儲銀行石家莊分行王學員

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com