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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

1．對于大多數普通投資者來說，存錢收益太低，炒股風險太高。有沒有折中的投資產品呢？答案是有，基金就是兼顧收益與安全的一個不錯產品。只要我們保持良好的心態，遵守投資紀律，會獲得一個令人滿意的投資成果。

2．現在很多客戶主動要求配置權益類資產，如果我們銀行銷售人員不能與時俱進的進行基金營銷，將很難給客戶帶來滿意的服務。

3. 基金的復雜超過了其他銀行理財產品，這也增加了銀行工作人員的銷售難度。如何能將復雜的產品用通俗易懂的語言來向客戶推薦，讓他們接受這種投資，這也是本課程的目的。

【課程收益】

1.掌握資產配置的基本理論、方法

2.熟悉基金的各種類型

3.掌握基金配置的技巧

4.掌握基金定投的原理與營銷技巧

【課程對象】

銀行的銷售人員

【課程形式】

講授、討論、演練等

【課程大綱】

第一講 基金在資產配置中的重要作用

一、資產配置的意義

1. “我們不會永遠選擇正確！”

2. 不想糾結擇時、擇股就做資產配置

二、資產配置的核心

1. 分散

2. 負相關

三、簡約、實用的資產配置模型——“永久投資組合”

四、基金——非專業投資者的首選

第二講 基金的營銷技巧

一、客戶精準定位

二、需求挖掘與分析

三、扣好基金投資的第一粒扣子

1. 不要給客戶高收益預期

2. 長期持有不如“落袋為安”

3. 不能完全由客戶決策

4. 債基定投，確保初次投資體驗良好

5. 適度提高交易頻率

6. 變“賣”為“教”、銷售無痕

7. 用其他收益來定投，而不是額外掏一筆錢來定投

四、基金也需要組合

周老師

【專業資質】

中國證券投資基金協會 會員

國家高級理財規劃師（CHFP）

深圳培訓中心 培訓師

新華人壽保險-2005年優秀講師

【工作經歷】

中國壽險市場領跑者

中國人壽財產保險股份有限公司集團 壽險業務總監

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監管總監 內訓師培養負責人

榮獲“全省業務競賽一等獎”“敬業之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務集團深圳泛華保網集團 培訓總監

連續11屆蟬聯“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風控經理、培訓部經理、私募投資公司總經理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓總經理

深圳黃金資訊公司 培訓總監

【項目輔導】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓輪訓：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產品精準營銷》 《金融消費者權益保護與發洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準營銷》

《懂資產配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產品才好賣》

【授課風格】

1. 注重課前學員需求調查。

每次培訓前都要通過“問卷星”對學員的現狀與培訓需求做個基本調查。主要調查項目有：學員年齡、性別、從業年限、職級、當前工作中面臨的障礙、希望培訓解決哪些問題等等。再結合企業領導對培訓所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業的實際需求，達到解決問題的培訓目的。

2. 互動式教學

每次培訓都是全程和學員頻繁互動，比如提問讓學員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復雜的內容會請學員來講解，激發學員的主動參與性，讓廣大的學員參與到學習中來。對于參與互動的學員每次會獎勵一張外國錢幣，學習結束評選出優秀學習小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區的案例，盡量用當地的人和事、數據來進行案例分析，這樣更接近當地實際情況，更接地氣。

【服務客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農商銀行、農業發展銀行、青島農行、中國建設銀行、北京農行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業協會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產保險公司、、貴州信用聯社、印江聯社、安徽郵政、富德生命人壽、國網蒙東綜合服務公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協、太平洋保險、中國人壽保險………

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