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課程背景

近年來，冒名、虛假、違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶的風(fēng)險呈上升態(tài)勢，不法分子以多種非法名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡和企業(yè)結(jié)算賬戶，使得銀行卡和對公賬戶成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全，破壞社會與金融管理秩序，給銀行帶來了極大的風(fēng)險。

為此，央行等多部門陸續(xù)出臺了多部相關(guān)文件，建立了對買賣銀行賬戶的懲戒機(jī)制，規(guī)范了銀行在賬戶管理上的義務(wù)。2020年10月起，全國范圍內(nèi)開展了“斷卡”行動，你采取行動了嗎？

本課程通過對相關(guān)文件政策的解讀及大量真實案例的分析講解，闡明銀行在賬戶管理中的風(fēng)險點和防范措施，幫助學(xué)員提升賬戶管控能力，從源頭上扎緊籬笆，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等違法行為給銀行帶來的聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險，體現(xiàn)銀行承擔(dān)社會責(zé)任的擔(dān)當(dāng)。

課程收益：

1.提高學(xué)員對當(dāng)前做好銀行賬戶管理重要性和迫切性的認(rèn)識；

2.梳理賬戶管理中的風(fēng)險點，幫助學(xué)員對違規(guī)業(yè)務(wù)、風(fēng)險業(yè)務(wù)的識別和攔截；

3.通過對大量案例的分析，總結(jié)前車之鑒，避免同類風(fēng)險的發(fā)生；

學(xué)員對象：

柜面人員、運營人員、大堂經(jīng)理

課程大綱：

課前導(dǎo)入

一、錯綜復(fù)雜的外部環(huán)境

1.金融亂象叢生

非法集資

案例導(dǎo)入

虛假開戶

案例導(dǎo)入

賬戶買賣

案例導(dǎo)入

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

案例導(dǎo)入

2.公眾金融知識匱乏

案例導(dǎo)入

3.“斷卡”行動 意義何在？

二、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的職責(zé)與義務(wù)

1.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新形勢

2.多部門出擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

案例導(dǎo)入

3.銀行在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的角色

案例導(dǎo)入

三、掌握文件要求 守護(hù)賬戶安全

1.支付結(jié)算制度的基本框架

2.重點賬戶相關(guān)文件解讀

3.做實“KYC”——客戶身份識別四步驟

四、個人結(jié)算賬戶風(fēng)險防范要點

1.客戶身份識別

情景演練

2.客戶意愿識別

案例導(dǎo)入

3.電子銀行業(yè)務(wù)

4.批量業(yè)務(wù)

案例導(dǎo)入

5.代辦業(yè)務(wù)

案例導(dǎo)入

五、企業(yè)結(jié)算帳戶風(fēng)險防范要點

1.賬戶開立環(huán)節(jié)

開戶資料審核

案例導(dǎo)入

客戶身份真實性審核

案例導(dǎo)入

交易意愿真實性審核

案例導(dǎo)入

2.賬戶使用環(huán)節(jié)

印鑒卡管理

案例導(dǎo)入

對賬管理

案例導(dǎo)入

賬戶變更與撤銷

案例導(dǎo)入

賬戶質(zhì)量管理

3.客戶盡職調(diào)查“五式”

六、結(jié)算賬戶內(nèi)控管理

1.完善機(jī)制與制度

管理辦法與操作規(guī)程

監(jiān)督檢查與考核機(jī)制

2.異常賬戶特征分析

3.賬戶動態(tài)管理與實時監(jiān)測

案例導(dǎo)入

課程總結(jié)

徐老師

—銀行合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)專家

個人簡歷

金融學(xué)碩士/高級經(jīng)濟(jì)師

國際內(nèi)部審計師

商業(yè)銀行合規(guī)系列課程專家

總行/分行高級內(nèi)訓(xùn)師

多家商業(yè)銀行長期特聘講師

某國有行分行運營部負(fù)責(zé)人

某國有行分行中心支行行長

某國有行分行結(jié)算部負(fù)責(zé)人

現(xiàn)任：

某國有行分行合規(guī)部負(fù)責(zé)人

實戰(zhàn)經(jīng)驗

徐老師在國有銀行工作20余年，曾在合規(guī)部、運營部、中心支行、等多個領(lǐng)導(dǎo)崗位上工作過，對銀行前臺、中臺、后臺業(yè)務(wù)均較為熟悉，善于站在全局的角度將銀行前中后臺業(yè)務(wù)的知識點融會貫通并傳授給學(xué)員。曾多次參與總行運營、內(nèi)控規(guī)章制度的編制，多次借調(diào)到總行帶隊對全國高風(fēng)險網(wǎng)點和業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)控檢查和督導(dǎo)。

近年培訓(xùn)與項目記錄摘要：

2019年3月23號，江蘇-某農(nóng)商行-《員工行為規(guī)范》

2019年4月16號，臨夏-某農(nóng)商行-《合規(guī)與案件防控》

2019年3月7號， 貴陽-農(nóng)商銀行-《合規(guī)與案件防控》

擅長行業(yè)&領(lǐng)域

行業(yè)：銀行

領(lǐng)域：合規(guī)管理、操作風(fēng)險、員工行為規(guī)范管理等領(lǐng)域課題培訓(xùn)

主講課程

銀行類：《強(qiáng)監(jiān)管時代商業(yè)銀行如何提升風(fēng)險防范能力和管理能力》、《基層行重點業(yè)務(wù)風(fēng)險防范及現(xiàn)場管理》、《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防控與員工行為管理》、《農(nóng)商行前臺業(yè)務(wù)操作管理》、《賬戶管控與防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》等。

授課風(fēng)格

徐老師是本行的高級內(nèi)訓(xùn)師，常常被其他行邀請進(jìn)行課程分析，有豐富的授課經(jīng)驗，授課內(nèi)容緊貼實務(wù)，使用的案例鮮活生動，課件圖文并茂，授課內(nèi)容干貨滿滿，授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)又不失生動活潑，注重與學(xué)員的互動。

服務(wù)客戶

銀行業(yè)：河南地區(qū)農(nóng)商行、江蘇地區(qū)某農(nóng)商行、東莞地區(qū)農(nóng)商行、河南地區(qū)郵儲銀行、臨夏地區(qū)某農(nóng)商行、安徽地區(qū)農(nóng)商行、甘肅地區(qū)農(nóng)商行、浙江溫州商業(yè)銀行、阜陽城商行、常山某農(nóng)商行、江蘇太倉農(nóng)商行等

學(xué)員評價

這次培訓(xùn)，讓我更加體會到，一切以顧客為中心，在工作中務(wù)求嚴(yán)格，一絲不茍，工作主動，堅守崗位，勤奮工作，隨時準(zhǔn)備投入到工作的前線。

——江蘇某農(nóng)商行

學(xué)習(xí)是進(jìn)步的源泉，這次的培訓(xùn)雖然短暫，但我所受到的啟迪和教育，對我以后的工作起了很大作用。

——河南地區(qū)農(nóng)商行

這培訓(xùn)，讓我了解到，工作中一定要克服消極情緒，要有明確的奮斗目標(biāo)，給自己的職業(yè)生涯做好一個可觸摸的規(guī)劃！

——阜陽城商行

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