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課程背景

金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？

當前，商業銀行面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，為商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。

中國銀行業已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（“三無”金融）。商業銀行如何通過金融科技來實現銀行的流程、服務、模式、經營與管理的多維數字化轉型，是當前商業銀行所必須重點考慮的關鍵命題。

面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）的新常態，越來越多的商業銀行已經開始部署和啟動銀行數字化戰略，以其贏得先機和競爭優勢，但究竟數字化轉型路在何方？如何才能更好的運用金融科技等有限資源來實現銀行經營與運營的健康、良性發展？商業銀行在運營過程中如何有效利用、科學使用大數據，如何實現金融產品與金融客戶的精準畫像和細分、精準營銷，并實現互聯網風險和大數據風險的有效管控，是商業銀行經營者和管理者必須面對的重大課題。

課程收益

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從銀行轉型發展戰略、互聯網理念、金融科技創新應用等方面，可以有力開拓銀行人員的數字金融思維、開放思維和互聯網思維，使商業銀行能夠清晰認知數字銀行打造之路，并可借鑒互聯網平臺、同業銀行的數字金融、數字服務、金融科技應用情況（如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），全面引導商業銀行在銀行服務、銀行營銷、銀行風控等轉型發展方面的數字化思維。

授課對象

本講座內容適合但不限于銀行機構、非銀機構等的風險管理、信息科技、市場營銷、銷售管理等部門，以及交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業人員等。

授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析。

課程大綱

一、 銀行數字化轉型進行時

1. 銀行實例引析

2. 數字化平臺發展之路

(1) 核心理念：功能為王

(2) 發展路徑：POSE

(3) BATJ 發展之參考

支付寶案例解析

微信案例解析

3. 數字化銀行發展之路

(1) 智能銀行+智能銀行：中行 5G 銀行

(2) 開放銀行+生態銀行：浦發 API 銀行

(3) 情感銀行+社交銀行：會說話的 ATM 機

(4) 生態金融+跨界金融：興業銀行新生活

(5) 數字人民幣：銀行的危與機

4. 第一性定律解析

5. 銀行數字化轉型新四化：

(1) 個性化

(2) 匹配化

(3) 互動化

(4) 生活化

(5) 銀行數字化轉型之四分與四個正確

二、 銀行金融科技創新趨勢

1. 金融科技創新驅動：三大基礎四大變革

2. 金融科技創新驅動：新基建

3. 金融科技認知

(1) 內涵與實質

(2) 特征與思維理念

(3) 應用領域

(4) 主要技術：ABCDG

(5) 金融科技應用場景解析

4. 金融科技應用新趨勢

5. 云金融及案例解析：建行案例

6. 大數據金融及案例：招行案例

7. 遠程金融及案例：民生銀行

8. 5G 金融及案例：國有及股份銀行

9. 物聯網金融及案例：平安銀行

10. 量子金融及案例

三、 場景金融實踐案例解析

1. 場景金融認知

(1) 場景金融是什么：內涵

(2) 場景金融解決什么：構建要素

(3) 場景金融做什么：O2O 雙線金融

2. 場景金融實踐案例解析

(1) 場景金融理念實踐

(2) 雙線新戰場：各行案例

(3) 會員制銀行：中行案例

(4) 平臺型銀行：建行案例

(5) 生活化銀行：招行案例

(6) O2O 金融：京東金融案例

(7) 社交金融：微信金融

(8) 郵箱金融：163 郵箱

(9) 智能金融：招行案例

3. 場景金融實踐方向

(1) 四化金融：個性+貼近+生態+生活

(2) 三觸金融：觸點+觸達+觸感

四、銀行場景金融打造新路徑

1. 場景金融打造法則：2+3+5 法則

2. 場景金融打造路徑

獲客+引流路徑

渠道網絡建設

數據聯通+大數據運營

3. 場景服務新四化

4. 場景金融之技術驅動

5. 場景金融之生態依托

6. 場景金融之智能方向

7. 場景金融之實施方針

8. 場景金融之實施目標

9. 場景金融之五大重點與六大方向

10. 數字化轉型之“四化”和“五化”

(1) 讓金融更加普惠

(2) 讓金融深入民心

(3) 讓金融服務長尾企業

(4) 讓金融給客戶畫像

(5) 讓金融走進社區

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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