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課程背景

當前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營平臺和線下產(chǎn)品營銷渠道，商業(yè)銀行將線下金融業(yè)務(wù)不斷向線上進行遷移，從而實現(xiàn)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化和在線化。

以商業(yè)銀行為主要代表的金融機構(gòu)如何經(jīng)濟和金融新常態(tài)下，實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)及產(chǎn)品的科學設(shè)計與創(chuàng)新？如何實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化運營和有效精準營銷？如何運用區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技手段，實現(xiàn)對網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品、服務(wù)等方面的風險管控，從而實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)拓展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型？以上均是商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)管理部門迫切需要解決的重大課題。

本培訓以銀行 4.0 數(shù)字化發(fā)展作為主要背景，以網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的數(shù)字化線上化發(fā)展和風險管控作為主線，比較和分析境內(nèi)外的銀行同業(yè)、電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)等機構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的金融科技應(yīng)用、創(chuàng)新發(fā)展和風險管控等現(xiàn)狀，并結(jié)合網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展中面臨的風險與發(fā)展趨勢，為商業(yè)銀行提出實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新和有效實施風險管控的路徑與建議。

授課對象

本培訓內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)，融資租賃公司、擔保公司等非銀金融機構(gòu)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電商平臺等類金融機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)金融管理部門、小貸公司業(yè)務(wù)部、運營管理部門、信息科技及風險管理等相關(guān)業(yè)務(wù)部門、職能部門的專業(yè)人員。

四.授課形式

課件內(nèi)容講授：以課件內(nèi)容為講授主線，對網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新、各類網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的風險管控進行講解。

視頻素材分析：播放并講解銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新、風險管控方面的案例。

案例素材剖析：對銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的設(shè)計、營銷、風險管控等案例進行細致剖析。

實踐實戰(zhàn)演練：預(yù)設(shè)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)場景，組織參訓人員進行產(chǎn)品設(shè)計、風險管控策略設(shè)計。

課程收益

通過本次培訓，可系統(tǒng)性提升網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)管理層和實施操作層在網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)新能力與風險管控能力。具體如下：

一是，參訓人員可提升在網(wǎng)絡(luò)金融方面的互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)理念、數(shù)字化發(fā)展思路；

二是，參訓人員可系統(tǒng)性了解國內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的信息技術(shù)應(yīng)用情況、創(chuàng)新發(fā)展情況和風險管控情況；

三是，參訓人員可清晰了解和掌握網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品中的各類風險和具體風險點所在，以及風險應(yīng)對的思路和措施；

四是，參訓人員可深入了解如何運用大數(shù)據(jù)等金融科技手段來實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的營銷拓展、創(chuàng)新應(yīng)用、風險管控。

課程內(nèi)容

(一) 基礎(chǔ)認知篇：網(wǎng)絡(luò)金融總體認知

1. 網(wǎng)絡(luò)金融、數(shù)字化發(fā)展現(xiàn)狀

2. 網(wǎng)絡(luò)金融內(nèi)涵與作用

網(wǎng)絡(luò)金融內(nèi)涵與類別

網(wǎng)絡(luò)金融收益與成本

網(wǎng)絡(luò)金融的主要風險

網(wǎng)絡(luò)金融對商業(yè)銀行的主要價值貢獻

3. 境外銀行同業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展

境外銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)概況

境外銀行網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品簡介

4. 國內(nèi)銀行同業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展

國內(nèi)同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)概況

國內(nèi)同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品與案例分析

5. 國內(nèi)外先進銀行網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展與競爭現(xiàn)狀

國內(nèi)外同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)概況

網(wǎng)絡(luò)金融的產(chǎn)品設(shè)計與客戶（群）變化

網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的監(jiān)管與規(guī)制環(huán)境變化

國內(nèi)外同業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品與案例分析

6. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的市場競爭分析

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的總體市場分析

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的同質(zhì)化競爭

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的非同質(zhì)競爭

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的競爭策略與模式

(二) 產(chǎn)品分析篇：網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品分析

1. 商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品體系

2. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的內(nèi)容與邊界

3. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的特點、生命周期及質(zhì)量

4. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定價

定價的影響因素

產(chǎn)品定價方法

產(chǎn)品收益分析

5. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品管理

業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理流程

業(yè)務(wù)及產(chǎn)品管理的動態(tài)跟蹤

(三) 客群分析篇：網(wǎng)絡(luò)金融客群分析

1. 網(wǎng)絡(luò)金融客戶的客群定位

網(wǎng)絡(luò)金融客戶心理及行為

網(wǎng)絡(luò)金融客戶需求管理

網(wǎng)絡(luò)金融客戶市場分析

C2C 平臺業(yè)務(wù)客戶分析

B2C 平臺業(yè)務(wù)客戶分析

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)客戶（群）分析

網(wǎng)絡(luò)金融客群細分

個人客群與家庭客群

小微企業(yè)及工商業(yè)主客群

2. 網(wǎng)絡(luò)金融客戶的數(shù)據(jù)維度分析

客戶的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維度

客戶的行為數(shù)據(jù)與動態(tài)數(shù)據(jù)維度

客戶的互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)維度

客戶的外部數(shù)據(jù)維度

(四) 科技應(yīng)用篇：金融科技助力網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展

1. 現(xiàn)代科技發(fā)展及其金融應(yīng)用

人工智能及其金融應(yīng)用

區(qū)塊鏈及其金融應(yīng)用

云技術(shù)及其金融應(yīng)用

大數(shù)據(jù)及其金融應(yīng)用

5G 技術(shù)及其金融應(yīng)用

2. 金融科技在網(wǎng)絡(luò)金融領(lǐng)域的應(yīng)用

國際業(yè)界網(wǎng)絡(luò)金融的金融科技應(yīng)用

BATJ 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)線上金融新發(fā)展

國內(nèi)銀行業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品競爭

國有大型銀行：工商銀行 E 抵快貸和建設(shè)銀行快速貸款（手機銀行）

股份制銀行：招商銀行小企業(yè) E 家；平安銀行新一貸、壹賬通等；興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行等（網(wǎng)上銀行）

城市商業(yè)銀行：長沙銀行秒貸和南京銀行誠易貸等

農(nóng)村商業(yè)銀行：北京農(nóng)商銀行；上海農(nóng)商銀行；云南農(nóng)信社、浙江農(nóng)信社等金融產(chǎn)品（信用卡、銀行卡及網(wǎng)上銀行等）

(五) 風險管控篇：網(wǎng)絡(luò)金融風險管控分析

1. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險種類與成因剖析

我國主要網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險案例（中行原油寶為切入）

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風險源及成因分析

銀行類電商平臺風險分析

網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風險分析

手機銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風險分析

信用卡業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風險分析

借記卡業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風險分析

特約（惠）商戶開發(fā)與管理風險分析

收單業(yè)務(wù)及產(chǎn)品風險分析

自助設(shè)備管理與服務(wù)風險分析

電話銀行及客服中心風險分析

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險表現(xiàn)及案例分析

戰(zhàn)略風險：組織治理；突發(fā)事件應(yīng)對等

安全風險：信息安全；網(wǎng)絡(luò)安全；系統(tǒng)安全；場所及設(shè)備安全等；

操作風險：業(yè)務(wù)流程及產(chǎn)品設(shè)計風險；人員操作；系統(tǒng)故障及突發(fā)事件；其他因素等

法律風險：業(yè)務(wù)告知義務(wù)履責；產(chǎn)品營銷邊界與營銷引導；洗錢風險等

聲譽風險：輿論風險；事后處理；信任風險。

市場風險：國際匯率、股市波動引發(fā)的交易風險

信用風險：信用卡業(yè)務(wù)、其他個貸業(yè)務(wù)等

2. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品風險分析

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的客戶（群）甄別（信用風險、洗錢及套現(xiàn)風險、欺詐風險、網(wǎng)絡(luò)入侵等）

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的設(shè)計缺陷（如：中行原油寶）

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的流程缺陷（如：工行紙黃金）

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的定價風險

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的征信風險（授信）

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的市場風險（產(chǎn)品同質(zhì)、競爭風險）

3. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險管控框架與實施情況

巴塞爾銀行委員會監(jiān)管原則

金融業(yè)全面風險管理原則與框架

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險管控流程及三道防線

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險管控指標體系及應(yīng)用

風險識別與風險評估－風險監(jiān)測與風險預(yù)警—風險管控效果評價

事前－事中－事后防線與內(nèi)部管控流程的建立

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險管控技術(shù)與系統(tǒng)的應(yīng)用

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)外包風險的管控

國內(nèi)外金融業(yè)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險監(jiān)管

國內(nèi)外金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管規(guī)范

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險監(jiān)管技術(shù)及其應(yīng)用

網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險監(jiān)管趨勢與發(fā)展

(六) 總結(jié)分析篇：網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)發(fā)展建議

1. 以大數(shù)據(jù)作為網(wǎng)絡(luò)金融在線產(chǎn)品基礎(chǔ)

“大數(shù)據(jù)”+市場畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定向

“大數(shù)據(jù)”+客戶畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定位

“大數(shù)據(jù)”+產(chǎn)品畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品定制

“大數(shù)據(jù)”+全景畫像→網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險管控

2. 以多場景作為網(wǎng)絡(luò)金融在線產(chǎn)品發(fā)展主線

針對負債業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品營銷與管控

針對資產(chǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品營銷與管控

針對中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品營銷與管控

3. 加強內(nèi)部管控體系建設(shè)與遵從監(jiān)管要求

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術(shù)論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關(guān)注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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