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課程背景

在經濟全球化和金融市場日益復雜的今天，貨幣鑒別和假幣處理工作顯得尤為重要。為了維護金融秩序、保障人民群眾的合法權益，中國人民銀行頒布了《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。

該辦法明確要求金融機構必須建立完善的貨幣鑒別制度，加強員工培訓，提高假幣鑒別和收繳工作的準確性和規范性。

在這一法規要求下，銀行金融機構作為執行主體，需要確保每一位員工都具備專業的貨幣鑒別能力和假幣處理技能。因此課程不僅注重理論知識的傳授，更強調實際操作能力的培養。通過一系列精心設計的實操環節，學員將有機會親自動手、親身體驗，從而更深入地理解和掌握反假貨幣的專業技能。

此外，為了檢驗學員的學習成果和實操能力，根據人民銀行法規要求設置了實操考試環節。通過嚴格的考核標準和專業的考評，對學員在貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定等方面的實操技能進行全面評估。只有通過實操考試的學員，才能獲得相應的證書和資格，從而確保他們在實際工作中能夠準確、規范地執行相關操作流程。

課程基于法規要求和實際工作需求而設計的，旨在通過系統的理論學習和實踐操作，提高銀行員工的反假貨幣實戰能力，確保他們能夠在實際工作中準確鑒別貨幣、規范處理假幣，為銀行金融機構的安全穩健運營提供有力保障。

課程收益

全面理解法規要求：學員通過本課程的學習，將全面理解《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的核心內容和精神，確保在實際工作中能夠準確執行相關法規要求，避免違規操作帶來的風險。

熟練掌握貨幣鑒別技能：通過系統的理論學習和實踐操作，學員將熟練掌握各種貨幣鑒別方法，包括但不限于視覺檢查、觸感辨別以及使用專業工具進行鑒別。這將大大提高學員識別假幣的能力，減少誤收假幣的可能性。

規范假幣收繳與鑒定流程：學員通過本課程的學習，將熟悉并掌握假幣收繳與鑒定的標準流程，確保在實際工作中能夠按照流程規范操作，避免操作失誤或遺漏帶來的問題。

提升風險防范意識與合規操作能力：本課程注重培養學員的風險防范意識和合規操作能力，通過案例分析、情景模擬等方式，使學員對假幣風險保持高度警惕，并能夠在實際工作中始終堅持合規操作，有效防范風險。

增強綜合實戰能力：通過本課程的實操演練和實操考試，學員的綜合實戰能力將得到大幅提升。他們將在實際操作中更加自信、從容，能夠迅速適應各種復雜場景，并準確、高效地完成反假貨幣工作任務。

綜上所述，本課程收益在于全面提升學員在反假貨幣工作方面的專業素養和綜合能力，使他們能夠更好地適應銀行業發展的需求，為銀行金融機構的安全穩健運營提供有力保障。

授課方式

理論講解與實操演示相結合：

在授課過程中，結合理論講解，進行實操演示，展示貨幣鑒別的關鍵步驟和技巧。學員可以觀察教師的操作，并跟隨進行模仿練習，從而加深對理論知識的理解和記憶。

小組實操練習:將學員分成小組，每組配備相應的實操工具和材料，讓他們在小組內進行實操練習。老師提供指導，解答學員在操作過程中遇到的問題，并鼓勵他們互相交流和分享經驗。通過小組實操練習，學員可以親自動手操作，培養實際操作能力和團隊協作能力。

角色扮演與情景模擬：設定具體的反假貨幣工作場景，讓學員扮演不同角色進行情景模擬。例如，學員可以扮演銀行柜員、客戶等角色，模擬假幣收繳和鑒定的流程。通過角色扮演和情景模擬，學員可以更好地理解實際工作中的操作流程和要求，培養應對復雜場景的能力。

實操考試與評估：課程結束后，進行實操考試與評估，檢驗學員對反假貨幣實操技能的掌握程度?？荚嚢ㄘ泿盆b別、假幣收繳與鑒定等環節的實操操作，評估標準可以包括操作的準確性、規范性和時間把控等。通過實操考試與評估，激勵學員認真學習和練習，提高實操能力和綜合素質。

課程對象：

金融機構現金從業人員（現金收付、清分人員、鑒定人員）

課程大綱：

《銀行金融機構反假貨幣實操培訓》

第一部分：法規與識別技術培訓

一、反假貨幣最新、重要法規政策解讀

1、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

2、《中華人民共和國人民幣管理條例》

3、《中國人民銀行關于切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作通知》

4、《金融機構現金從業人員貨幣鑒別能力要求》

5、其他相關法規政策文件

二、反假貨幣相關法律法規與處罰依據

1、相關法規與法律責任

2、涉假幣處罰規定與處罰依據（12）

《人民幣圖樣使用管理辦法》

三、人民幣紙幣與硬幣基礎防偽特征

1、第五套（1999、2005、2015、2019版）

人民幣防偽特征與快速識別方法

2、偽造型假幣特征

3、殘損幣兌換標準與變造型假幣特征

4、第四套人民幣可流通面額防偽特征與快速識別方法

5、人民幣硬幣防偽特征與快速識別方法

四、普通紀念鈔（幣）（以近3年為主）防偽特征與假鈔分析

1、人民幣發行70周年紀念鈔（2018年）

2、其他紀念鈔和紀念幣

五、涉假幣業務實操規范與流程

1、假幣收繳與鑒定流程實操

2、講解假幣收繳的標準流程，包括發現、暫扣、填寫收繳憑證等

3、演示假幣收繳袋的正確使用方法。

4、講解假幣鑒定的申請與受理流程，

5、包括填寫鑒定申請表、提交鑒定樣本等。

6、假幣收繳、登記、保管與解繳流程和操作規范

7、人民幣冠字號碼查詢流程

8、涉假糾紛處理方法與規范業務流程

9、貨幣真偽鑒定申請流程與操作規范

六、現流通人民幣防偽特征與識別方法

1、第五套人民幣紙幣

（1999、2005、2015、2019、2020版）防偽特征

2、第四套人民幣部分可流通券別及防偽特征

3、人民幣紙幣防偽特征與快速識別方法

七、風險防范與合規操作要點回顧

1、回顧課程中學到的風險防范措施和合規操作要點。

2、強調在實際工作中持續學習和應用的重要性。

第二部分：理論+實操考試

一、理論考試：

1、考試時間：考試試題共70道題左右，考試時間為1小時；

2、考試方式：線上考試

學員通過掃碼或鏈接進入考試試題，考試試題為“銀行業金融機構現金從業人員專用試題庫”的1000道試題題庫中隨即抽取的70道左右題目，題型以客觀題為主，如單選題、多選題、判斷題等題型，學員作答完成后，提交即可顯示分數。

3、成績分檔：

試題滿分為100分，滿60分成績為及格，滿70分為良好，滿80分為優秀。

二、人民幣、外幣實操考試：

1、考試形式：線下實操

2、考試時間：人民幣實操考試10分鐘/場，外幣實操考試：10分鐘/場；

3、貨幣實物：由銀行業金融機構，通過辦理規范假幣借還手續，向當地中 國人民銀行分支機構借出實操考試所需的各類假幣，并提供一定數量的 真幣供考試使用，考試結束后，將真假幣實物按原路徑歸還。

4、考試方式：將考試所用真幣，混入一定數量的假幣，讓學員清點數量并 挑選假幣,按照要求填寫假幣特征。

5、水平評估：挑選假幣并按照要求完成假幣特征填寫，該項合格，否則該 項不合格，考試不合格，需要加強學習和訓練后，重新安排考試。

三、達標證書頒發

對知識考試成績達到“及格”及以上水平和實操考試合格的學員，向其統一頒發合格證書，證書名稱可以參考以下建議名稱：

不區分崗位：《反假貨幣現金從業能力合格證書》

區分崗位：

現金收付人員：《反假貨幣現金收付業務能力合格證書》

清分人員：《反假貨幣清分業務能力合格證書》

鑒定人員：《反假貨幣鑒定業務能力合格證書》

證書署名：建議署名為培訓機構或咨詢公司+銀行單位名稱。

洪老師

洪江 老師簡介

銀行實戰派風險防范專家

中國安全防偽證件中心講師

ACI注冊國際職業培訓師

國家高級職業培訓師

全國培訓大賽金獎培訓師

6年金融培訓咨詢經驗

銀行柜面反假培訓實戰培訓師

曾任：寧波銀行客戶經理

資歷優勢

洪江老師擁有金融行業從業背景，曾任職于股份制商業銀行。擁有6年金融培訓咨詢經驗。作為培訓師，洪老師以其深入淺出的教學風格，將理論知識與實際案例相結合，讓學員“走進課堂即想聽，走出課堂即會用”，洪老師還具備強大的課程研發能力，每年都會研發更新課程體系，確保案例的時效性和實用性。課程案例均來自銀行一線網點的實際操作，

具有極高的實用價值和生動性，深受學員們的喜愛和好評。

授課風格

實戰性：具備豐富的服務管理經驗，課程內容詳實，講授細膩到位，實操性強。

針對性：根據不同行業和崗位量身定制課程，融入大量實戰案例，貼合工作實際。

前瞻性：根據行業發展趨勢，每年研發最新課程體系，實時更新案例。

嚴謹性：課程以扎實的管理理論為背景，結構嚴謹、節奏緊湊，案例真實、工具實用。

生動性：擅于運用多元化的授課形式，營造良好的課堂氛圍，語言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風險類：

《銀行反洗錢政策解讀與實務操作》

《銀行反詐實務與賬戶風險防范》

《銀行柜面操作風險與電詐防范》

《銀行有效證件真偽鑒別實戰》

《銀行客戶識別人像鑒別實戰》

《銀行技能大練兵之點鈔訓練》

《金融反假貨幣實操培訓》+測評考試

《常見外幣快速鑒別實戰》

《人民幣外幣真偽快速識別實戰》

《金融從業職業道德與操守》

《金融從業人員警示教育》

《銀行票據和筆跡簽名真偽鑒別》

新員工系列課程：

《新員工場景化溝通實戰訓練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業心態與角色轉化》

《銀行新員工營銷技巧提升》

《銀行新員工職業生涯規劃》

《銀行柜面營銷實戰訓練》

部分合作銀行與項目（課程）

培訓時間銀行名稱課程主題

2024年3月中國農業銀行鹽城 《銀行外幣識別技術應用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營銷實戰訓練》

2023年11月中國建設銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國工商銀行北京《柜面反假實戰培訓》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行人證合一識別》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行有效證件識別實戰》

2023年9月中國農業銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓》

2023年9月中國農業銀行濰坊《 反電詐騙反進行時》

2023年9月中國農業銀行濰坊《貨幣反假資格培訓》

2023年8月中國建設銀行上?！躲y行人證合一識別培訓》

2023年8月中國農業銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓》

2023年8月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月臺州路橋農商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發銀行上?？傂小躲y行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點鈔訓練》

2023年3月中國郵政儲蓄廣東《銀行人證合一識別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2022年8月中國農業銀行連云港《柜面秒變真偽實戰培訓》

2022年8月江西農商銀行省聯社《金融從業警示教育》

2022年7月江西農商銀行省聯社《金融從業警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓》

2022年7月中國工商銀行廣州《柜面秒變真偽實戰培訓》

2022年7月中國工商銀行嘉興《 反電詐騙反進行時》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2021年9月江西農商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓》

2021年7月江西農商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓》

2021年6月江西農商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年9月湖南農商銀行衡陽總行《貨幣反假資格培訓》

2020年9月江西農商銀行婺源《貨幣反假資格培訓》

2020年9月湖南農商銀行慈利《貨幣反假資格培訓》

2020年8月廣發銀行長沙分行《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行桑植《貨幣反假資格培訓》

2020年8月中國工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月中國工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年7月江西農商銀行興國《貨幣反假資格培訓》

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