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課程背景

2025年，我國即將接受金融行動特別工作（FATF）第五輪互評估，勢必引起新一輪大規(guī)模反洗錢監(jiān)管行動，反洗錢合規(guī)風險逐步升級成為國內(nèi)金融機構(gòu)面臨的重要風險類型。國內(nèi)金融機構(gòu)和高管反洗錢 “雙罰”的天價罰單屢見不鮮，反洗錢合規(guī)成本驟然提升，洗錢案件以案倒查帶來的聲譽風險和問責壓力如影隨形。如何有效履職，防范洗錢風險，降低監(jiān)管處罰成為金融機構(gòu)各層級關注的重點。

本課程以監(jiān)管反洗錢職責分工文件為基礎，解讀一線和業(yè)務條線反洗錢的任務和責任，以及未履職的后果影響。詳細解析客戶身份識別核心技巧和盡職調(diào)查關鍵環(huán)節(jié)，并對罰單要點和監(jiān)管處罰標準進行分析，案例解釋客戶賬戶管控的操作技巧和投訴應對措施，解讀反賭反詐與反洗錢區(qū)別和聯(lián)系。進一步提升員工反洗錢合規(guī)意識，增強洗錢風險管理的緊迫感和責任感，強化員工反洗錢合規(guī)操作技能。

課程特色

教學立足監(jiān)管文件和業(yè)界實戰(zhàn)案例，采用一張圖說，原創(chuàng)故事動畫等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學員接受；

以合規(guī)價值導向為目標，步步深入、提問引導為主，激發(fā)工作主動性；同時，通過大量的演練來提升現(xiàn)實操作能力；

課堂氣氛活躍，點面知識相補益，培訓印象深刻。

課程對象：

銀行業(yè)務部門等

教學方法：

課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉

課程大綱：

第一講業(yè)務條線反洗錢重點任務和責任

案例介紹《你眼中的反洗錢》--反洗錢職能演變

1、介紹洗錢風險管理核心文件和影響

動畫演示，洗錢過程、反洗錢三大義務，一張圖教會你記憶洗錢上游罪

引導思考，在監(jiān)管洗錢風險管理明確分工和監(jiān)管的反思下，對業(yè)務條線反洗錢職責的影響？

2、反洗錢管理履職常見問題和責任分析

圍繞兩個方面問題解讀監(jiān)管文件；反洗錢職責內(nèi)部分工的死結(jié)在哪里？業(yè)務條線是反洗錢的配角還是主角？

近期重大罰單分析，解讀相關監(jiān)管處罰的尺度和標準，如常見三大義務中的問題，哪些是按類哪些是按筆處罰？

第二講機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估

1、業(yè)務條線在自評估中的責任和任務

2、自評估的核心流程和內(nèi)容

3、自評估的方法和難點問題

比如，如何填報自評估問卷，如何正確取數(shù)？

第三講 產(chǎn)品洗錢風險評估

1、評估方法和指標

2、評估流程和重檢

3、評估結(jié)果如何運用

第四講 針對一線客戶、賬戶管控技巧指導

1、介紹客戶、賬戶管控監(jiān)管核心文件

2、案例介紹，管控不當引發(fā)賠償和投訴

如，對客戶涉賭涉詐賬戶管控還是對客戶整體管控？二者區(qū)別和聯(lián)系。

周老師

周杰老師

某大型國有股份銀行31年從業(yè)經(jīng)歷

曾任某大型國有股份銀行省分行法律合規(guī)部高級合規(guī)經(jīng)理（專業(yè)技術(shù)序列）

曾任某大型國有股份銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部門副總經(jīng)理

15年風險管理、內(nèi)控、合規(guī)工作經(jīng)歷，14年省分行部門紀檢、法律合規(guī)、內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)驗

持有銀行高級內(nèi)訓師、高級合規(guī)經(jīng)理資質(zhì)

高級經(jīng)濟師

美國全球風險管理協(xié)會認證的金融風險管理師資格FRM

中國人民銀行總行（金標委）委托起草銀行業(yè)內(nèi)部控制標準主要起草人

中國金融作家協(xié)會會員

AML反洗錢師專欄撰稿人

【主講課程】

【反洗錢系列課程】

1-《反洗錢履職基本要點實務---一線》

2-《特定業(yè)務場景下的反洗錢盡職調(diào)查實務---一線》

3-《跨境業(yè)務反洗錢盡職調(diào)查實務---一線》

4-《監(jiān)管新規(guī)下反洗錢合規(guī)風險管理實務---一線、專崗》

5-《國際社會金融制裁框架---一線、專崗、高管》

6-《反洗錢預警賬戶分析技巧與實戰(zhàn)---專崗》

7-《反洗錢新形勢對高管履職的影響分析---高管》

8-《強監(jiān)管下--銀行柜面電信網(wǎng)絡詐騙、洗錢風險防控》

?【內(nèi)控合規(guī)管理系列課件】

1-《合規(guī)新形勢對高管履職的影響---高管》

2-《內(nèi)控合規(guī)管理框架和工具技巧---專崗》

3-《信貸業(yè)務流程中內(nèi)控合規(guī)風險分析---客戶經(jīng)理》

4-《財私業(yè)務合規(guī)風險管理---一線》

5-《反欺詐訓練營---新員工》

6-《監(jiān)管長牙帶刺下---銀行案件防范與合規(guī)管理》

7-《監(jiān)管長牙帶刺下---銀行網(wǎng)點員工行為管理》

8-《監(jiān)管長牙帶刺下---銀行內(nèi)控合規(guī)管理的目標和行動》

【主要履歷】

多年大型國有股份銀行省分行風險管理、內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)驗，主導內(nèi)控合規(guī)體系建設、合規(guī)檢查、以及創(chuàng)新服務、新制度、新產(chǎn)品、重大項目合規(guī)審查。組織開展全行內(nèi)控評價和合規(guī)檢查項目。近年主導分行反洗錢數(shù)據(jù)作業(yè)和系統(tǒng)管理；

曾在大型國有股份銀行國際業(yè)務、房貸、風險管理、紀檢監(jiān)察、法律合規(guī)等部門就職，從事過外匯會計、外匯結(jié)算、信貸、責任認定、資產(chǎn)分類、操作風險管理等崗位；

曾參與大型國有銀行總行內(nèi)控合規(guī)體系建設，曾長期從事監(jiān)管溝通和監(jiān)管現(xiàn)場檢查、審計整改配合，操作風險三大工具管理，組織梳理銀行業(yè)務流程，編寫全行合規(guī)經(jīng)理資格認證教材，精通銀行業(yè)務關鍵風險點；

曾籌備建設和管理國有商業(yè)銀行省分行反洗錢部門；負責反洗錢數(shù)據(jù)作業(yè)、系統(tǒng)管理以及反洗錢監(jiān)管溝通管理工作；

自主創(chuàng)新內(nèi)控合規(guī)管理（反洗錢）能力畫像項目獲總分行多個創(chuàng)新大獎；

多次被人行金融管理學院、人民銀行分支機構(gòu)、以及多家股份制銀行、系統(tǒng)內(nèi)和本行分支機構(gòu)邀請，以反洗錢合規(guī)管理實務、合規(guī)風險管理、合規(guī)文化建設、操作風險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查、案件防控為題進行授課、培訓；

在銀行內(nèi)部反舞弊調(diào)查有突出貢獻，因工作業(yè)績突出，曾獲得單位頒發(fā)的最高榮譽獎項“十大突出貢獻獎”；

?為《反洗錢師》撰寫近百篇專業(yè)文章。

【主講課題】

反洗錢管理 - 專注于反洗錢最新監(jiān)管形勢，對金融機構(gòu)反洗錢三大義務有效實施有豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗，深諳洗錢風險管理流程，能夠精準把握監(jiān)管處罰關鍵環(huán)節(jié)。

內(nèi)控合規(guī)管理框架建設和風控實務-深信合規(guī)提升價值，熟知國內(nèi)外前沿內(nèi)控合規(guī)管理理念和技術(shù)，親歷國有大行內(nèi)控合規(guī)管理體系建設，自主研發(fā)工具成果頗多，能夠幫助提出針對性解決問題思路。

強勢項目 –反洗錢實務和形勢分析、金融制裁框架、內(nèi)控合規(guī)管理框架構(gòu)建輔導、員工反詐專項訓練營

【授課風格】

周老師授課基于長期大型國有銀行管理實踐，強調(diào)務實專業(yè)，內(nèi)容豐富，語言風趣，同時對難點用通俗易懂案例，并輔以原創(chuàng)故事動畫，以幫助學員快速消化吸收內(nèi)容。

周老師希望培訓學員通過學習積累和沉淀，更好適應當前崗位的能力要求，能夠在監(jiān)管檢查中有效降低被問責處罰風險。

【近年授課案例】（部分）

大課項目系列

1.河南省銀協(xié)《商業(yè)銀行合規(guī)治理實踐與展望》

2.吉林郵儲《內(nèi)控合規(guī)管理實踐》

3.開封市人行《新形勢下反洗錢管理重點》

4.華夏總行《財私條線合規(guī)風險防控實務》

5.鄭州農(nóng)商行《內(nèi)控合規(guī)管理框架和實務》

6.吉林銀行《商業(yè)合規(guī)文化建設》

7.鄭州人行金融學院《商業(yè)銀行案件防控》

8.天津銀行《反洗錢KYC技巧》

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