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【課程背景】

在當前金融市場競爭日益激烈的背景下，開門紅營銷活動作為銀行年度業務發展的重要一環，其成效直接關系到銀行的整體業績和市場份額。然而，許多銀行在開門紅營銷的前半程往往能夠取得顯著的成果，吸引大量客戶和新資金流入，但在后半程卻面臨著資金流失、客戶粘性下降等挑戰。為了有效應對這些挑戰，本課程《穩固期 ：旺季營銷后半程 資金留存保衛戰》應運而生。本課程旨在通過系統化的策略和方法，幫助銀行在開門紅營銷的后半程實現資金的穩固留存，提升客戶的忠誠度和滿意度，從而為銀行贏得開門紅“最后一公里”的勝利。

【課程收益】

提升理財經理營銷能力：通過實戰案例和落地方案的教學，提升銀行員工的營銷能力和客戶服務水平；

幫助理財經理掌握旺季營銷資金留存的三個維度（資金、客戶、場景），建立理財經理系統化的穩固期業務實戰思維；

幫助理財經理掌握資金留存的四大策略，提升穩固期業務實戰能力；

提升資金留存率：通過本課程的學習，銀行能夠掌握有效的資金留存策略，將節后峰值資金的留存率提升至少50-70%；

增強客戶粘性：通過對不同類型客戶的精準營銷和個性化服務，提升客戶的忠誠度和滿意度，降低客戶流失率

【課程特色】

授課形式：①實戰導向：課程結合講師多年實戰經驗，通過案例分析、角色扮演等互動形式，讓學員在實戰中學習并掌握資金留存技巧；②持續跟蹤：提供課后跟蹤輔導和答疑服務，確保學員能夠將所學知識應用到實際工作中，并持續取得進步

授課內容：①系統化策略：課程涵蓋資金維度、客戶維度、場景維度等多個方面，提供全面的資金留存策略和方法；②案例豐富：通過大量真實案例的解析，讓學員了解不同場景下資金留存的難點和痛點，并學習應對策略；③落地方案：提供具體的落地方案和流程，包括產品轉化策略、階梯存款法、增額壽期交產品等，讓學員能夠直接應用到工作中。

總體特色：①實用性強：課程注重實戰性和可操作性，提供的策略和方法均經過實踐驗證，能夠有效提升資金留存率；②針對性強：針對不同類型客戶和場景，提供個性化的資金留存策略，確保學員能夠精準營銷和個性化服務。

【課程對象】

聚焦銀行從業者，包括：銀行理財經理、零售負責人

【課程大綱】

一、資金維度：卡住流量 直擊穩存促新增

1、不做無用功：必然流失的資金

2、機不可失：一定要堵住的資金

代發資金

老客戶、活躍客戶資金

廳堂潛在資金

他行策反資金

年前節后大額異動資金

返鄉客群的新增資金

3、打造春投資金閉環，截留穩存經營資金

春投資金穩存難點：春投定義/高峰時點/溫存難點

春投穩存思路：創造可能性/分析風險/分析留存空間/提出優化思路

二、客戶維度：抓住源頭 客戶分類助截留

1、聚焦易流失客戶的資金留存

資金易流失客戶

到期客戶

2、大眾客戶的資金留存

大眾客群的金融畫像

大眾客群的留存策略

3、高凈值客戶的資金留存

高凈值客戶的金融畫像

高凈值客戶的留存策略：新客戶/老年客戶

三、場景維度：守住陣地 場景落地不流失

1、大額取現場景：三必講

防騙反詐必講

優勢產品必講

挽留活動必講

2、跨行轉賬場景：雙管齊下控“進出”

他行轉本行：四個1強調本行優勢

本行轉他行：做好團隊戰術配合

四、穩固期 資金固化四大策略

1、放流失策略原則

營銷過程的動作細化

凸顯產品亮點與功能優勢，強化客戶記憶

立足全量資產與綜合配置，淡化客戶擔憂

營銷成功后的持續陪伴

營銷成功后初期的回訪安撫

營銷成功后中期的維護拓展

2、資金固化策略一：產品轉化策略

第一個層次：單一產品轉化

從活期到定期轉化（穩存量）

從老定期到新定期轉化（放流失+事前731話術要點/事后137話術要點）

從其他產品到行內定期轉化（調整客戶產品適配度）

從客戶的行外資金到行內定期轉化（擴規模）

第二個層次：綜合資產配置轉化

步驟1：信息收集整理

步驟2：選取適配的配置模型

步驟3：依據模型開展配置

步驟4：定期檢視

3、資金固化策略二：階梯存款法

階梯存款法賣點分析

面談營銷切入點

營銷話術

4、資金固化策略三：增額壽期交產品

目標客戶識別

賣點分析

期交保險注意事項

營銷話術

5、資金固化策略四：50萬穩存模型

以家為名+化整為零 破→臨界承壓

節點維護+尋求背書 破→信任危機

權益服務+資產配置 破→賬戶分開

臨界提升+客戶轉介 破→基數不足

裴老師

裴昱人老師

——銀行及保險領域專業化營銷實戰專家

曾任：中信保誠人壽財富管理業務總監、銀保培訓項目推動負責人

曾任：友邦人壽保險（外資頂尖壽險公司）業務主管

曾任：北京某大型金融集團董事總經理

工商銀行總行“固保計劃”培訓項目執行負責人

中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”及“MDC營銷策劃師”項目執行負責人

聯合國訓練研究所CIFAL中心認證UCF引導師

PMI項目管理協會認證PMP項目管理師

LIMRA國際壽險營銷協會認證講師/教練

RFP國際注冊理財師協會認證RTC稅務規劃咨詢師

RFP中國 理財師培訓 特聘顧問

Third Bridge高臨咨詢 銀行保險領域 長期合作專家顧問

【個人簡介】

裴昱人老師擁有10余年大型頭部金融企業的營銷實戰、營銷管理及培訓經驗（其中6年連續銷冠，5年銷售管理經驗，同期累計10年營銷培訓經驗）。結合國內外先進的零售金融營銷理念及技術，以及自身多年的營銷實踐，搭建出圍繞客戶價值體系，深耕客戶旅程的六維營銷賦能體系模型，系統指導銀行、保險等金融領域銷售從業人員的能力提升。裴昱人老師累計交付了10個銀行總行級及保險公司總公司級營銷培訓項目，累計培訓場次超過300場，培訓總人數超過10000人，學員好評率95%以上。

【實戰經驗】

1、友邦人壽“Sales Building銷售建設”項目——保險營銷員活動量自我管理工作坊。推動“Sales Building”項目實施覆蓋1000余名營銷員，項目實施期間營銷員月活動率提升16%，月度人均APE提升20%

裴昱人老師在友邦人壽保險擔任業務主管期間，連續多年達成MDRT會員，榮獲高績效營業組稱號，并在2018-2021年擔任友邦人壽“Sales Building推動大使”期間，圍繞營銷員開展“Sales Building”連續性差，月活動率及成交轉化率低的問題，進行“Sales Building“項目的有效推動，通過組織優秀人員分享，小組現場輔導，引導小組成員復盤等多種方式，將“Sales Building”活動量管理推廣至1000余名營銷員（100余個營銷員小組），各小組堅持每周連續開展“Sales Building”的周數從2周提升至6周，營銷員月活動率提升16%，月度人均APE提升20%。

2、工商銀行總行“固保計劃”項目——工總行年度全國理財經理培訓項目。項目覆蓋全國23個省級分行，2萬余名理財經理，交付線上直播課程24場，總計480個小時

裴昱人老師在2023年擔任“固保計劃”項目經理。基于中信保誠人壽與工商銀行“總對總”合作框架，執行“固保計劃”項目。結合總行對理財經理賦能提升的總基調，通過調研、收集各分行對當地理財經理的能力判斷和培訓需求，設計規劃全年24場培訓，對應初階、中階、高階三類理財經理，有針對性地交付“保險通識與銷售基本功（6場）”、“年金/分紅險與專銷流程（12場）”、“保險金信托與高客營銷（6場）”三個課程模塊，并通過訓后分支行層面演練通關、月度營銷數據復盤等措施固化培訓成效。訓后作業反饋率62%，分行層面評價該培訓為“有效”的占比為78%。

3、中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”項目——賦能合作銀行，批量激活休眠客戶資源。項目落地合作銀行15家，覆蓋理財經理近1000人，銀行綜合管資AUM提升近16億元，保險產能近2億

裴昱人老師在2022-2023年負責中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”項目。該項目為中信保誠人壽向各合作銀行提供的理財經理賦能項目，旨在挖掘海量睡眠客戶的長尾價值，改善客情關系，助力理財經理及銀行提升管資和保險業務產能。該項目單次周期為1-2個月，先后落地2家國有行、5家股份行、8家地方行，共計15家銀行，近1000名績優理財經理，實現綜合管資（理財、保險、基金、貴金屬）提升近16億元，保險產能近2億元；與此同時，幫助中信保誠筑牢銀行合作關系，2023年底合作網點數量提升15%。

【培訓經驗】

1、零售金融活動量管理培訓——為中信銀行、民生銀行、友邦人壽、中信保誠人壽等多家銀行、保險機構的銷售從業人員交付150場《銷售建設》示范工作坊，返聘40場，累計學員2500余名，學員好評率98%，學員訓后一個月內績效提升普遍高于20%。

2、贏得客戶信賴的營銷方法培訓——為工商銀行、招商銀行、興業銀行、北京銀行等多家銀行交付《值得信賴的銷售》課程，課程涵蓋10個核心專題模塊，累計授課26場，返聘10場，累計學員1200余名，在訓后調研中，愿意并正在使用所學方法經營客戶的學員占比高達70%。

3、睡眠客戶喚醒與經營培訓——累計向工商銀行、中信銀行、廣發銀行、長沙銀行等15家銀行，中信保誠人壽等5家保險公司授課，累計覆蓋近1500名銷售從業人員，在培訓中通過《喚醒計劃—睡客喚醒實戰營》項目，累計覆蓋睡眠客戶30余萬名，睡客喚醒率50%，學員業績提升普遍高于30%。

4、體系化沙龍營銷培訓——為中信保誠人壽銀保業務條線開展《MDC沙龍營銷策劃師認證培訓》覆蓋學員500余名，訓后沙龍數據追蹤反饋率70%，訓后學員使用教授方法舉辦沙龍近300場，場均客戶參加數25人，到場率提升15%，單場沙龍成交額較之前提升20%，合作銀行好評率高達92%。

5、銀保業務網點標準化經營培訓——圍繞銀保業務作業場景—銀行網點，交付體系化的網點經營方法，涵蓋5個經營模塊，10項關鍵行為標準，6套實操工具，累計授課40場，返聘18場，學員好評率96%。

6、營銷思維突破引導式培訓——為民生銀行、費森尤斯卡比（藥企）、“百年老字號”張一元（茶業）等多領域知名企業的中層員工交付《THE BOX思維創新引導課》，累計授課10余場，為企業跨部門協作、營銷思維創新、員工目標規劃等多個方面提供可在組織內進行傳承的有效方法，學員好評率高達95%。

【授課風格】

裴昱人老師是銀行及保險領域專業化營銷實戰專家

秉持結果導向：秉持結果導向的培訓理念，通過系統性的引導，幫助學員在意識、思維、行為技巧及工具應用上取得全面進步。

經驗源自一線：憑借長期深入一線的工作經歷，裴昱人老師對銀行、保險業學員所面臨的挑戰有著深切的洞察，這為他設計貼合實際的顧問式賦能課程提供了有力的支持。

風趣幽默親和：在授課過程中，裴昱人老師具有幽默風趣、親和力強的特點，善于將復雜的理論以簡潔明了的方式呈現給學員，同時注重課程的參與感與體驗感。他運用生動的故事和實戰案例，使學員在輕松愉悅的氛圍中掌握關鍵知識。

培訓方式多樣：此外，通過多維度的培訓方式，如場景化角色扮演、研討共創、沙盤模擬，幫助學員更好地理解、掌握并運用所學內容，并力求以現場學員的共識性結論輸出作為每次培訓的最終成果。

【主講課程】

《Trustworthy®Selling 值得信的銷售》 （認證課程）

《銀行老客戶保險復購實戰技術》

《銀行公私聯動及職域營銷》

《銷售建設工作坊：零售金融活動量管理》

《THE BOX®工作坊：打開銷售人員的思維限制》 （認證課程）

《理財經理網點輔導》

《銀保業務之銀行網點標準化經營》

《高凈值客戶關系經營》

《保險公司銀保存量客戶服務與經營》

《喚醒計劃：睡眠客戶批量喚醒與經營》

《客戶沙龍營銷策劃賦能培訓》

【服務客戶】

醫療行業：費森尤斯卡比

法律行業：兩高律師事務所、金杜律師事務所、康達律師事務所

非銀金融：友邦人壽、中信保誠人壽、西藏信托、嘉實財富、中信證券

銀行業：工商銀行總行、建設銀行總行、農業銀行湖南分行、民生銀行遼寧分行、廣發銀行寧波分行、長沙銀行、晉商銀行、青島農商行、盛京銀行、東莞銀行、北京銀行、湖南銀行

其他組織：COIN跨界創新平臺

【學員評價】

裴昱人老師的《值得信賴的銷售》課程真是讓我受益匪淺！老師不僅具備深厚的專業知識，更懂得如何將這些知識轉化為實際的銷售技巧。通過案例分析和模擬銷售場景，學員們學會了如何更有效地與客戶溝通，精準把握客戶需求，并成功促成交易。真心感謝老師的辛勤付出！

——招商銀行某分行零售部負責人

裴昱人老師講的《喚醒計劃：睡眠客戶批量喚醒與經營》 互動環節設計得非常出色，真正做到了讓每一位學員的問題都能得到及時解決，極大地提升了我們的參與感和學習效果。老師巧妙地通過小組討論、角色扮演等形式，充分調動了大家的積極性，讓我們在輕松愉快的氛圍中深入探討客戶關系管理的各種實際問題。這種寓教于樂的教學方式不僅增強了我們的團隊協作能力，還讓我們對課程內容有了更深刻的理解和記憶。

——長沙銀行某分行零售部負責人

非常感謝裴昱人老師為我們帶來如此精彩的銀行客戶沙龍培訓！老師以其獨特的教學方式，充分調動了大家的積極性，使每一位學員的問題都能得到及時解決。課程內容緊密結合市場需求，實用性強，讓我在短時間內迅速提升了客戶沙龍策劃與執行的能力。相信在未來的工作中，我會將這些所學運用得游刃有余，創造出更加出色的業績！”

——中信保誠人壽某分公司銀保業務總監

在銷售方法和習慣上，我和我的團隊一直在考慮做出改變，但之前我們被自己的固有意識困在了自己的舒適區。裴昱人老師的《THE BOX》課程幫助我們消除了銷售工作中的限制性信念，并讓大家愿意接受更多的挑戰。

——民生銀行某支行行長

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