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課程背景

人工智能正以前所未有的力量重塑各行各業，保險業首當其沖。面對這場深刻的變革，每一位銷售人員都面臨著共同的困惑：AI究竟會如何改變我們的行業和客戶？競爭對手會如何利用AI？我們應該學習什么、掌握什么，才能不被時代淘汰，甚至抓住機遇，脫穎而出？本課程旨在完整回答這些問題。我們不僅從戰略高度剖析AI帶來的顛覆性影響與未來趨勢，更會落地到具體的操作層面，展示如何利用AI工具，全面提升營銷獲客、客戶維護與個人效能。

課程目標

洞察未來：深刻理解未來5年AI對保險行業的顛覆性影響、發展趨勢及客戶需求變化。

知己知彼：了解競爭主體（科技巨頭、同業等）的AI打法，并構思本方的AI應對策略。

掌握工具：了解當前主流AI軟件（免費/付費）的核心功能，并能應用于實際工作。

實戰賦能：系統掌握利用AI進行營銷內容創作、客戶關系維護、業務數據分析等的核心技巧。

課程亮點

戰略與實戰的完美結合：上午高屋建瓴，打開認知格局；下午落地實操，掌握實用技能。

問題導向，精準解答：課程內容嚴格圍繞您提出的核心問題展開，確保每一部分都精準回應您的關切。

能力遞進，杜絕重復：下午的實戰模塊經過精心設計，每個環節都聚焦于一個獨特且不可替代的AI核心能力，確保學員在有限時間內學到最多。

課程對象

保險公司銷售人員、營銷團隊主管及市場支持人員。

課程大綱

第一部分：戰略篇——AI時代的保險大變局

模塊一：AI對保險業的顛覆性影響與未來趨勢

一、模塊學習目標：

洞察未來5年AI對保險業的宏觀影響，理解其“顛覆性”本質，并預測客戶需求的核心變化，明晰個人需要做的準備。

二、核心內容與獨立觀點：

1.影響預判：從“概率”到“治理”的顛覆性革命

核心觀點：AI對保險業的影響是顛覆性的。其核心在于，AI將驅動保險業的底層邏輯，從“事后財務補償”向“事前主動風險管理”進行根本性遷躍。

案例：以新興健康險為例，探討AI如何通過分析實時數據，實現從“事后理賠”到“事前健康干預”的產品邏輯重塑。

2.未來趨勢預測：保險業的四大核心變化

核心觀點：未來保險業將呈現四大趨勢：產品超個性化、服務瞬時化、渠道虛擬化、風控智能化。

案例解讀：通過分析幾類新興保險產品的特點，闡述未來保險業在產品、服務、渠道及風控方面的演進方向。

3.客戶需求洞察：未來客戶的新期望

核心觀點：未來的客戶，尤其是數字原住民，將不再滿足于購買標準化的產品，而是期望獲得“省心、省時、又省錢”的、融入其生活場景的、個性化的風險解決方案。

案例：分析某些成功的客戶運營模式，揭示客戶愿意通過分享數據和改變行為，與服務方合作來共同管理風險，并獲得即時激勵。

模塊二：AI時代的競爭格局與我方應對

一、模塊學習目標：

了解不同競爭主體的AI應用策略，并思考我方應如何利用AI構筑“人+AI”的獨特競爭壁壘。

二、核心內容與獨立觀點：

4.知己知彼：三類玩家的AI打法

核心觀點：我們的競爭對手已不再僅僅是同業，手握海量數據與AI技術的“跨界玩家”正成為最大變量。

案例（跨界競爭者）：分析科技公司如何利用其生態系統內的數據閉環優勢，進入傳統保險領域并重塑定價與服務模式。

案例（新興科創公司）：分析新興的保險科技公司如何利用AI和新穎的商業模式，打造極致的客戶體驗，在特定細分市場快速崛起。

案例（領先同業）：分析國內外頭部同業如何利用AI優化內部核心運營效率、管理系統性風險，以鞏固行業地位。

5.我方應對：構建“人+AI”的超級競爭優勢

核心觀點：大型保險公司的核心優勢在于沉淀百年的“專業信任”和龐大的“線下服務網絡”。我們的破局之道，不是成為科技公司，而是打造由AI賦能的“超級銷售個體”。

應對策略：內容專業化、服務個性化、運營高效化。

第二部分：實戰篇——AI賦能銷售核心工作流

模塊三：AI賦能內容營銷與精準獲客

一、模塊學習目標：

掌握利用AI高效創作各類專業營銷內容，建立個人專家形象，從源頭吸引高質量潛客。

二、核心內容與操作事例：

1.奠定專業基石：撰寫簡易研究報告/深度文章

核心技能：信息整合與結構化寫作。

案例：AI可根據指定的主題和目標讀者，輔助進行資料搜集、大綱構建，并生成結構完整的深度專業文章，用于內容營銷。

2.擴大觸達范圍：創作營銷文案與海報

核心技能：創意文案與視覺生成（文生圖）。

案例：AI可將長篇文章的核心觀點，提煉成適用于社交媒體的營銷金句，并根據金句意境，快速生成匹配的宣傳海報或配圖。

3.打造個人IP：虛擬形象與數字人視頻

核心技能：數字人生成與驅動。

案例：AI可根據個人形象照片，快速生成專屬的虛擬數字人形象，并通過輸入文本或錄音，驅動數字人播報營銷內容，生成短視頻。

模塊四：AI賦能客戶溝通與方案呈現

一、模塊學習目標：

掌握利用AI進行客戶需求分析，并快速生成與呈現高度定制化的、有說服力的保險解決方案。

二、核心內容與操作事例：

4.洞察客戶需求（含語音轉文字）

核心技能：語音轉文字與智能摘要。

案例：AI可將與客戶的訪談錄音快速轉為文字稿，并自動從中識別和提煉出關于客戶需求、痛點和顧慮的關鍵信息。

5.“智”造保險方案

核心技能：解決方案生成與產品組合邏輯。

案例：基于上一環節洞察到的客戶具體需求，AI可扮演“資深規劃師”，輔助設計一個包含多種產品或服務的、邏輯清晰的、定制化的解決方案建議。

6.專業匯報呈現（PPT）

核心技能：長文本轉演示與大綱生成。

案例：AI可將一份完整的解決方案Word文檔，一鍵轉化為邏輯清晰、重點突出的PPT演示大綱及核心頁面。

模塊五：AI賦能個人效能與業務管理

一、模塊學習目標：

學習運用AI進行自我審視與管理，通過數據復盤與知識沉淀，實現個人能力的可持續成長。

二、核心內容與操作事例：

7.自我復盤：個人業務數據分析

核心技能：自然語言數據分析與圖表繪制。

案例：可直接上傳個人業務數據表，通過自然語言對話，讓AI進行多維度分析，如“分析我上季度各類產品的轉化率”，并生成可視化圖表。

8.效率提升：工作報告撰寫

核心技能：結構化寫作。

案例：AI可輔助將一段時間的客戶跟進記錄與業務數據，快速整合生成一份結構清晰、重點突出的工作小結或分析報告。

9.能力沉淀：個人智能體（專家知識庫）建設

核心技能：知識庫構建與即時問答。

案例：通過上傳企業內部的專業知識文檔（如產品手冊、培訓資料、優秀話術庫等），構建一個可隨時進行智能問答的、專屬的AI專家助理。

盧老師

盧敏行 銀行智能化轉型及AI應用方案咨詢專家

微軟生成式AI認證專家

Google Gemini認證教育家

螞蟻集團認證智能體工程師

國內著名AI開源公益社區WaytoAGI共創專家

國內最大AI提示詞工程社區LangGPT卓越貢獻者

中信銀行、建設銀行、太平洋保險AI應用咨詢專家

曾任：報喜鳥集團(上市公司)HRD

曾任：聯想控股（世界500強）下屬子公司COO

曾任：某知名基金公司運營VP

擅長領域：組織數字化轉型與效率提升、AI再造金融行業務流程、AI應用場景落地、金融行業專用Agent設計等

盧老師擁有超過15年跨國企業高管及管理實操背景，深耕金融企業數字化轉型、戰略性布局及復雜組織效能提升領域。憑借深厚的管理積淀，精通以生成式AI（GenAI）技術重構金融業務流程，通過算法思維驅動客戶經營體系升級與服務體驗精細化，助力機構攻克存量競爭瓶頸，實現組織運營的韌性增長。

在人工智能技術前沿領域，盧老師作為「通往AGI之路」開源社群共創者及LangGPT項目核心貢獻者，在提示詞工程（Prompt Engineering）與大語言模型應用（LLM Application）方面具備深厚的技術護城河。其獨創的“AI+職場提效”體系，通過將底層管理邏輯與AI技術創新深度融合，為金融從業者構建體系化的數字生產力框架。

核心項目成果與行業積淀

全球視野與落地實戰： 具備全球領先IT企業數字化轉型項目的全周期治理經驗，擅長將頂層設計轉化為可落地的業務方案。

深耕金融垂直賽道： 長期擔任多家頂尖銀行私人銀行部AI應用落地項目的戰略顧問與專業導師，主導實施了多項針對高凈值客戶經營、智能投研支持、投顧話術自動生成等場景的AI賦能項目。

高標準交付與效能轉化： 構建了以業務價值為導向的培訓評估體系，通過STAR法則拆解復雜業務場景，確保內訓內容與業務KPI高度掛鉤。其項目落地轉化率持續保持在 90%以上，以高ROI和強實操性深受金融機構管理層認可。

主講課程

銀行《銀行人的職場AI必修課》

《私人銀行AI實戰：從工具入門到業績提升》

《AI賦能對公營銷：智能工具與對公場景實戰》

保險《AI賦能·營銷破局：保險營銷精英實戰》

《AI賦能·效能革命：保險中后臺運營精英實戰》

《保險人的AI必修課：洞悉趨勢、降本增效與智能化轉型》

郵政《AI驅動的郵政管理與業務變革》

《基于DeepSeek的郵政營銷落地實戰》

《AI賦能郵政金融業務增長與團隊管理》

授課風格

扎實有料：內容精準實用，方法科學嚴謹，緊貼學員需求，知識點豐富易懂，結合深厚的管理實戰經驗和對企業應用場景的深刻理解，不僅傳授技能，更提供切實可行的解決方案，確保學員學得會、用得好、見實效。

清晰有序：邏輯嚴密，結構分明，課程設計層次清晰，循序漸進，幫助學員快速吸收知識并高效轉化為實踐能力，從系統性學習到具體場景應用一脈貫通。

生動有情：課堂互動性強，形式新穎有趣，授課風格親和自然，善于捕捉學員需求，通過啟發式教學激發潛力，結合企業實際問題，引導學員沉浸式體驗與深度思考，全面提升學習效果與能量感。

部分客戶見證

中國建設銀行有限公司、中信銀行股份有限公司、興業銀行股份有限公司、交通銀行有份有限公司、長沙銀行股份有限公司、中國郵儲銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、中原銀行股份有限公司、長沙農商銀行股份有限公司、中國平安保險（集團）股份有限公司、中國太平洋保險（集團）股份有限公司、中國郵政集團有限公司、國家電網有限公司、中國廣電湖南網絡股份有限公司、巴彥淖爾銀行業協會、鄂爾多斯銀行業協會、聯想控股股份有限公司、浙江報喜鳥集團有限公司……

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