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課程背景：

大數(shù)據(jù)時代，要求銀行業(yè)者將數(shù)據(jù)的重要性提升到戰(zhàn)略層面，更要求銀行業(yè)者做到所有的服務(wù)和行為都可以量化，從而對業(yè)務(wù)發(fā)展形成全方位視角，提升決策質(zhì)量和業(yè)績表現(xiàn)。

銀行的數(shù)據(jù)應(yīng)用不再是局限于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的統(tǒng)計分析支持，而需要擴(kuò)展到客戶服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)控稽核以及營銷成果等領(lǐng)域，使銀行經(jīng)營過程有線可循、有據(jù)可依、有案可查。特別是通過數(shù)據(jù)預(yù)測未來業(yè)務(wù)發(fā)展的方向，讓數(shù)據(jù)做主，由數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)決策這種變化對銀行經(jīng)營者在決策、管理、服務(wù)、技術(shù)和人才等方面提出新的變革落地要求

課程目標(biāo)：

1.結(jié)合案例、深入研討、學(xué)習(xí)利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行銀行營銷、客戶管理、風(fēng)險控制的策略和方法

2.對利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行銀行服務(wù)的體系建設(shè)提出了實施建議

課程形式：以講授為主，結(jié)合案例分析、互動體驗等形式。

課程對象：

適合渴望利用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢構(gòu)建金融業(yè)優(yōu)勢所有相關(guān)從業(yè)人員

課程大綱：

一、銀行業(yè)面對的競爭挑戰(zhàn)

1.市場營銷

2.客戶管理

3.風(fēng)險控制

二、透視大數(shù)據(jù)思維

1.4V特性

2.大數(shù)據(jù)為什么重要？

3.大數(shù)據(jù)組成

4.國外大數(shù)據(jù)發(fā)展

三、大數(shù)據(jù)打造銀行零售業(yè)務(wù)優(yōu)勢

1.零售銀行的銷售模式發(fā)生新變化

1)單客戶服務(wù)向平臺客戶群服務(wù)模式轉(zhuǎn)變，

2)單產(chǎn)品銷售向各交易環(huán)節(jié)產(chǎn)品打包銷售轉(zhuǎn)變，

3)分銷渠道重心向非物理渠道方向轉(zhuǎn)移

2.零售銀行的營銷新趨勢

1)綜合化

2)批量化

3)精準(zhǔn)化

4)多元化

3.“大數(shù)據(jù)”是零售銀行O2O模式基礎(chǔ)和支撐

1)清單篩選式營銷

2)模型觸發(fā)式營銷

四、大數(shù)據(jù)提升風(fēng)控能力

1.構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營風(fēng)險評價分析能力，提高銀行風(fēng)險管理能力，

2.在風(fēng)險可控條件下滿足客戶多樣化的財富管理需求

3.反欺詐案例

五、大數(shù)據(jù)基本分析模型

1、分析能力的8個等級

2、互聯(lián)網(wǎng)時代銀行客戶經(jīng)理技能模型

3、客戶分析和交叉銷售

六、商業(yè)銀行網(wǎng)點大數(shù)據(jù)落地實施

1.大數(shù)據(jù)落地場景十八個

2.大數(shù)據(jù)結(jié)合微信營銷技能五式

七、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)化能力的打造

1.建立與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略相結(jié)合的數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，

2.建立行之有效的數(shù)據(jù)治理長效機(jī)制，為數(shù)據(jù)化能力建設(shè)提保障

3.制訂數(shù)據(jù)治理建設(shè)藍(lán)圖與路線圖。

4.把數(shù)據(jù)看做銀行最重要的資產(chǎn)，建立數(shù)據(jù)資產(chǎn)的運(yùn)營管理體系

八、直接面向業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)服務(wù)模式

1.數(shù)據(jù)服務(wù)中心

2.數(shù)據(jù)服務(wù)的合作伙伴

3.共享數(shù)據(jù)服務(wù)

九、銀行大數(shù)據(jù)IT技術(shù)實施

1.數(shù)據(jù)來源和存儲模式

2.數(shù)據(jù)分析模型和工具

3.專業(yè)數(shù)據(jù)分析人員

4.新增成本投入較高

案例：阿里信貸、光大銀行、招商銀行、匯豐銀行、余額寶等。

馬老師

互聯(lián)網(wǎng)金融/金融、電商大數(shù)據(jù)行業(yè)應(yīng)用專家

自由講師/資深獨立顧問

國家/國際注冊培訓(xùn)師

【從業(yè)經(jīng)歷】

早年在中國工商銀行、廣信證券工作十余年，近年任安邦金融集團(tuán)高管八年，深諳金融業(yè)務(wù)流程和經(jīng)營模式等，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，現(xiàn)任中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會理事。

馬老師對于互聯(lián)網(wǎng)金融、金融大數(shù)據(jù)分析與實踐方面有深入的分析研究，在長期金融行業(yè)的工作實踐與金融咨詢項目中，積累了扎實的工作基礎(chǔ)與豐富的實踐經(jīng)驗。在過去的2015年，馬老師的《互聯(lián)網(wǎng)金融》相關(guān)課程在不同規(guī)模的銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)訓(xùn)講授達(dá)到100天以上。

【擅長主題】

?“十三五”金融發(fā)展趨勢與熱點解讀

?互聯(lián)網(wǎng)金融（銀行零售業(yè)務(wù)）

?互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)暴下商業(yè)銀行模式創(chuàng)新

?互聯(lián)網(wǎng)時代銀行網(wǎng)點O2O運(yùn)營轉(zhuǎn)型優(yōu)化

?商業(yè)銀行利用大數(shù)據(jù)思維和技術(shù)打造競爭優(yōu)勢

?信用卡業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)下的發(fā)展和轉(zhuǎn)型

?電子銀行發(fā)展趨勢及營銷創(chuàng)新

?第三方支付發(fā)展與風(fēng)險管理

?P2P運(yùn)營風(fēng)控與政策解讀

【培訓(xùn)資質(zhì)】

人社部《互聯(lián)網(wǎng)金融師》認(rèn)證班 特約講師

2015年五大行《互聯(lián)網(wǎng)金融》內(nèi)訓(xùn) 特約講師

中國互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)研究會 副理事長

北京大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研修班 特約講師

北京大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CIO研修班 特約講師

清華大學(xué)金融大數(shù)據(jù)研修班 特約講師

移動互聯(lián)網(wǎng)頂級贏利智慧研究院 院長

北京大學(xué)國家軟實力課題組 項目導(dǎo)師

中國教育戰(zhàn)略發(fā)展學(xué)會 委員

人社部高級企業(yè)培訓(xùn)師

美國認(rèn)證協(xié)會（ACI）注冊國際培訓(xùn)師(CIPL)

2014年全國首席信息官風(fēng)云人物

【服務(wù)客戶】

?總行類： 8家總行

?省分行類：110家省分行

?知名高校合作：6所

【出版著作】

一本書讀懂P2P新玩法

一本書讀懂大數(shù)據(jù)

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險管控（16年出版）

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